جعلي چک چکونه: ایا دا لوی چک چک تاسو ته په میل کې جعل شوی؟

د جعلي جايزو چکونو څخه ډډه مه کوئ

د خولې برخې ته د ننوتو یوه برخه داده چې دا ځینې وختونه تاسو په میل کې "سرغړونه" ترلاسه کوئ: د سویډن انعام چې تاسو یې د وخت څخه مخکې نه پوهیږئ چې تاسو بریالي شوي. ستاسو د بریښناليک چک کول او د سرغړونې موندنه تل یو حیرانتیا دی.

تاسو شاید فکر وکړو چې د ترلاسه کولو لپاره تر ټولو غوره ډول به یوه ستره چک وګڼل شي، مګر مخکې له دې چې تاسو لیوالتیا لرئ، د هغې په اړه فکر کولو لپاره دویمه برخه واخلئ. امکانات دا دي چې دا ټول انعامونه نه لري، بلکه جعلي چیک.

یو ساده قواعد دی: یو لوی انعام چک چې مخکې له دې چې د پیښې پرته د میلاد څخه راشي نو دا قانوني مشروع نه وي. Sweststakes سپانسران اړین دي چې د 600 ډالرو څخه ډیر ارزښتونو ته د خوشې کولو دمخه د پیښو لیږلو مخه ونیسي. نو که تاسو د کفارو پرته پرته د انعام په توګه له $ 600 ډالرو څخه ډیر ارزښت ترالسه کړئ، تاسو پوهیږئ چې دا جعلي چک اسکین دی، او دا کیدای شي تاسو مالي او حقوقي ستونزې رامنځته کړي.

جعلي چک چکونه څه دي؟

جعلی چک اسکام د انعامونو ګټلو لپاره د خپل لیوالتیا څخه د ناوړه ګټه پورته کولو هڅه ده ترڅو ستاسو د سخت ملکیت پیسو غلا ته وسپاري. دوی تاسو ته یو چیک لیږلی او تاسو قانع کوی چی تاسو ګټونکی یاست. تاسو یواځې د دوی انعام ته د دوی یوه کوچنۍ برخه بیرته دوی ته واستوئ او پاتې نورو ته اړتیا لرئ. مګر دا غیر اخلاقی دی. تاسو هیڅ کله هیڅکله د انعام اعالن کولو لپاره پیسې نه غواړو .

دلته یو مثال دی چې څنګه د سویډن چک ګورئ کیدای شي د کار کولو کار وکړي: تاسو په بریښنالیک کې د خپل لوی جايزې ګټلو په مبارکۍ سره د مبارکۍ سره چک وګڼئ.

داسې لارښوونې هم شتون لري چې چک د انعام یواځې یوه برخه ده، موخه یې د "مالیاتو،" "د ګمرکي فیسونو،" "خدماتو فيس،" یا ورته ورته بوج چارج شامل دي. یو ځل چې تاسو د چارج پوښلو لپاره چک کارول، ستاسو لوی لوی انعام ستاسو لپاره خلاصیږي.

تاسو ته لارښوونه شوې چې چک وګورئ او د نورو لارښوونو لپاره په خط کې یو شمیر شمېره واچوئ.

په دې لارښوونو کې به د پیسو بیرته لارښوونې ته لارښوونه شامله شي چې د نومونو سویډینکس سپانسرانو ته.

کله چې پیسې تادیه شوي، نو تاسو به وپیژنئ چې چک چیک یا غلا یا جعل دی. مګر بیا هم، تاسو د جعلي چک چیک لپاره قانوني مسولیت لرئ، او همداشان د سکیمرانو لپاره تادیه شوي پیسې، د اعالن شوو چکونو لپاره د بانکي فیس او د هرې قضیې لګښتونو لپاره چې بانک تیریږي. دا کولی شي ډیره ګرانګی تېروتنه کړي.

سربېره پر دې، د جعلي چیک چیک کول یو نفر دی، او قربانی کولی شي د جیل وخت سره مخ شي. نو که تاسو فکر کوئ چې دا ممکن یو سکام وي، مګر تاسو ممکن دا هم وپیژني چې څه پیښ شي ... ښه، فکر وکړئ!

که تاسو غواړئ پوه شئ چې څه شی د لیدلو لپاره وګورئ، د ریښتینې چک سکیم دا مثال وګورئ .

د متحده ایالاتو د ازادۍ په اړه څه شی؟ ایا دوی ګرم دي؟

که تاسو د متحده ایالاتو د ازادۍ چکونو په اړه سوداګری اوریدلی وای، نو تاسو به فکر کوئ که تاسو په خپل میل باکس کې یو څوک ومومئ، او که داسې وي، که دا قانوني یا جعلي وي؟

د سوداګریزو ادعاونو او پایلو سره سره، د متحده ایاالتو آزادی چکونه د لسګونو زره ډالرو ارزښتونو وړیا وړیا نه دي چې یوازې ستاسو په لیک کې ښکاره کوي. بلکه، دوی د بازار موندنې د یوې برخې برخه ده چې تاسو یې د $ 49 نیوز لیګ پلورلو لپاره ډیزاین شوي دي، کوم چې تاسو به په MLPs کې پانګونې لپاره تاسو ته ننوځي، کوم چې مشروعیت لري که چیرې د ځنډونو له امله د پانګې اچونې فرصت فرصت ولري.

نو که تاسو په خپل میل کې د متحده ایاالتو ازادۍ چک وګورئ، او تاسو د یوې پانګې اچونې په برخه کې برخه نه اخیستې، ویرئ. دا په ډیری احتمال سره د یو سکیمر لخوا لیږل شوي وو چې د Matt Badiali په شاوخوا کې د مهمو سترو بیرته ستنیدو ادعا کوله.

ماهرین د جعلي چک چکونو په اړه څه وايي

د چیک چکونو د پیژندلو او ساتلو په اړه د لارښوونې لپاره، ما مالیکا علي سره د بانکدار د توکبکس لپاره د خطر مدیریت سره اړیکه ونیوله. لکه څنګه چې د یوې شرکت په توګه بانکونو سره مرسته کوي چې د خطر اداره کولو او د اطاعت د معاینې ترسره کولو مرحله تنظیم کړي، د بانکر توکباکس د خطرونو په اړه په بشپړه توګه خبر دی چې د سکیمونو معاینه کوي. دلته هغه څه دي چې ملاکا علی باید ووایې:

پوښتنه: که چیرې تاسو په غلطۍ سره جعل چک چک نغدو پیسو ته کومې قانوني پایلې ورسره مخ شئ؟

A: کله چې قرباني د اسکام لپاره چک ومنل او په خپل حساب کې یې ذخیره کوله، نو د هرې زیان په وړاندې مسؤل کیږي.

که چیرې قربانی په حساب کې کافي پیسې ونلري، نو بانک کولی شي د قرباني په وړاندې د پیسو لپاره د بانک پیسو لپاره پیسې وسپاري. دوی کولی شي قربانیانو ته راپور ورکړي لکه د چيکس سیسټمونو په څیر راپور ورکړي، نو بیا به دوی د دې لپاره ستونزمن کړي چې په بل مالي موسساتو کې حساب واچوي، او ممکن ممکن د جیل وخت سره مخ شي.

پوښتنه: د چک چکونو مالي پایلې څه شی کیدی شي؟

A: په عموما توګه، چک د قربانیانو حساب ته سپارل کیږي او دوی وروسته د تار یا لیږد غوښتنه کوي) د لویدیځ یونین یا پیس ګرام له لارې (د بهرنیو عایداتو له الرې د ګټلو پورې اړوند مختلف پروسس یا د لوی څارنو فیس پوښښ لپاره.

کله چې چک د جعلي په توګه بیرته راستانه شو، بانک کولی شي ژر تر ژره قرباني د جعلي چک پیسو لپاره د بانک بیرته ستنید فیس سره په غاړه واخلي. که چیرې بانک د قضیې دوسیه ثبت کړي یا که قربانی د نورو احتمالي جرمي تورونو سره مخامخ شي، نو دوی ممکن د لوی څارنوال لپاره پیسو ورکولو لپاره نورې پیسې وټاکي.

پوښتنه: که تاسو ډاډه نه یاست چې چیک جعل دی که نه، نو د نقدي کولو دمخه باید کوم ګامونه واخلئ؟

A: د چک جوړونکي په توګه لیست شوی سوداګری یا انفرادي وګورئ وګورئ. په چک کې لیست شوي شمیرې مه لیږئ - دا په عموما یو شمېره ده چې یو څوک به یې په سوریه کې غږ کوي.

بانک ته ولېږئ چې چک چک شوي وي چې د حساب شمېره باوري وي او د نوم نوم په نوم چک سره سمون لري. اکثرا دوی به یو باوري بانک د یو باوري حساب شمیر سره کاروي، مګر دوی به د چیک جوړونکي په توګه بل نوم بدل کړي.

وګورئ چې ایا دا به تایید کړي که پیسې په حساب کې وي. که څه هم احتياط وکړئ یوازې د دې لپاره چې په حساب کې پیسې شتون نلري چې د حساب جوړونکي په حقیقت کې چک چیک کړي.

تر ټولو ډیر محتاط سناریو به ستاسو لپاره وي ترڅو ستاسو بانک ته لارښوونه وکړي چې د جوړونکي بانک ته "ټولګه" چک لیږلي. دوی به په فزیکي توګه د میکانیزم بانک ته د راټولولو په اساس فزیکي لیږلي، ستاسو لپاره فنډونه راټول کړي، او بیا د بهرنیو مالي موسسو لخوا ترلاسه شوي یو ځل بیا فنډونه په خپل حساب کې وسپاري. دا ممکن د لسو ورځو څخه تر 3 اونیو پورې واخلئ؛ په هرصورت، کله چې فنډ ستاسو په حساب کې زیرمه شوي، تاسو پوهیږئ چې دوی ښه بسپنه دي.

پوښتنه: د ځینې مهمې نښې نښانې دي چې چک یې جعل دی؟

ځواب: مشروع جریمې به هیڅ کله تاسو ته اړتیا نلري ترڅو د فیس یا پروسس پوښښ لپاره پیسې واستوي. که چیرې دوی تاسو ته د اوږدې مودې سره فشار راوړي) (کوم چې معمولا ډیر لنډ وي) دا هم یو نښه دی چې چک درغلی دی. ایا تاسو لاړ یا سویډن ته ننوتل؟ که تاسو نه وي، نو دا جعل دی.

که تاسو د بریښنالیک له لارې خبرتیا ترلاسه کړئ، د ای میل پته یو څه وه لکه یاهو یا هوټل میل؟ ایا په ګرام یا بریښنالیک کې تاسو ګرامري غلطۍ شتون لرئ تاسو د خپل بریالیتوب خبر ورکړئ؟

ډیری وخت اکثر چک به مشروع وګوري. جوړونکي او بانک چې په چک کې لیست شوي دي کیدی شي مشروع وي، مګر دا د دې معنی نلري چې دوی دا چک چک کړي. دا معلومات باید تایید شي.

همدا رنګه، تایید کړي چې په بانک کې د لیږد روڼ شمیره شمیره چک دی د اعتبار وړ بانکي پیژندنې شمیره ده. د بیلګې په توګه، دوی ممکن د بانک بانک د جاري بانک په توګه لیست کړي، مګر د ویلز فورګو پیژندنې شمیرې د لارې شمیر په توګه کاروي. دا د چک چیک پروسې ځنډول دي ترڅو د درغليو سره د وتلو لپاره د سکیمرانو لپاره نور وخت ورکړي.

پوښتنه: هغه بانکونه کوم اقدامات دي چې خپل پیرودونکي د چک چکونو څخه ساتي؟

A: کله چې یو پیرود چک وګوري، د بانک رای ورکوونکي یوازې چک چیک کوي او ډیری وختونه یې اعتبار نلري ایا چک چیک قانوني دي.

د خپلو مالي موسسو سره د پیرودونکي اړیکو او تاریخ پورې اړه لري، بانک اکثرا حتی په فنډونو کې هم یو ځای نه نیسي. حتی که یو ځنډ د فدرالي او ځینې وختونو محدودیتونو له امله ځای پرځای شي، دا به معمولا د 5-10 ورځو څخه پرته ترسره شي؛ په هرصورت، دا ځینې وختونه د جعلي چک چیک لپاره څو اونۍ وخت نیسي، په ځانګړي توګه که چیرې په بانک کې بیرته چک کیږي.

د جعلی چک چکونو په اړه وروستی کلمه:

که تاسو په میل کې یو چیک ترلاسه کړئ، نو یوازې دا زیرمه مه کوئ او هیله مند یم چې دا د لارې څخه تېر شي. حتی که تاسو پیسې نلرئ چې د سکیمر غوښتنه وکړي، نو تاسو کولی شئ د چیک معاینې لپاره یوازې په جدي او مالي ستونزو کې وي.

که تاسو شک لرئ، د خپل مدیر مدیر سره د دې په اړه خبرې وکړئ چې څنګه تایید شوي چې هغه چک چې تاسو یې ترلاسه کړي قانوني دي. او ډاډ ترلاسه کړئ چې د سایټکس سکرو د الرښوونو نښونو برش کولو لپاره د چک چکونو په اسانۍ سره پیژندلو لپاره.